Criptomonedas y promesas vacías: el auge de un posible Ponzi en San Pedro
San Pedro, una localidad bonaerense de poco más de 70.000 habitantes, está en el centro de la polémica por la proliferación de un esquema de inversión.
La plataforma, que opera bajo los nombres de RainbowEx y Knight Consortium, ha captado a miles de personas, no solo en San Pedro sino también en Bahía Blanca, gracias a sus promesas de ganancias astronómicas en cortos periodos de tiempo. Entre 12.000 y 20.000 habitantes de San Pedro estarían involucrados, según estimaciones locales.
El atractivo principal radica en la promesa de duplicar el capital invertido en solo 45 días, una oferta que ha cautivado a gran parte de la población. La operación, coordinada por una mujer apodada “La China”, se basa en la compra y venta de criptomonedas en horas específicas del día, generando un ambiente de expectativa entre los inversores. Sin embargo, detrás de este aparente éxito financiero, se esconde un esquema que ha generado temor en la comunidad y que algunos ya señalan como una estafa piramidal.
Advertencias tempranas
Maximiliano Firtman, un programador que detectó señales de fraude en RainbowEx, publicó un extenso hilo en la red social X (ex Twitter) advirtiendo sobre los peligros de esta plataforma:
“Les hacen creer a todos que están comprando o vendiendo criptomonedas y ganando un 1%-2% diario de ganancias. Es una simulación, pero todos están convencidos de que son los Lobos de Wall Street“.
Los rendimientos ofrecidos por RainbowEx son insostenibles cuando se comparan con las inversiones tradicionales. Por ejemplo, los Bonos del Tesoro de EE.UU., considerados uno de los instrumentos financieros más seguros, rinden en torno al 4% anual en dólares. Prometer un 1% diario, que equivale a un 3.490% anual, no solo es irreal, sino una clara señal de un posible fraude.
¿Qué es un esquema Ponzi?
El nombre “Ponzi” proviene de Carlo Ponzi, un estafador italiano del siglo XX que popularizó este tipo de fraude. Los esquemas Ponzi funcionan prometiendo retornos extremadamente altos a sus participantes, pero en lugar de generar ganancias reales a través de inversiones, los fondos que ingresan de nuevos inversores se utilizan para pagar a los inversores anteriores. Esto crea la ilusión de que el esquema es rentable, cuando en realidad depende completamente del ingreso constante de nuevos participantes.
Estos esquemas suelen colapsar cuando el flujo de nuevos inversores se interrumpe o cuando demasiadas personas intentan retirar su dinero al mismo tiempo, provocando un efecto dominó que deja a la mayoría de los participantes con pérdidas.
Ejemplos de esquemas Ponzi en Argentina
- Generación ZOE (2022): Uno de los casos más conocidos fue el de Leonardo Cositorto y su empresa Generación ZOE, que prometía retornos elevados a través de inversiones en criptomonedas y coaching ontológico. Miles de personas fueron afectadas por este fraude, que colapsó cuando Cositorto huyó del país y fue arrestado en la República Dominicana. El colapso de ZOE dejó a miles sin sus ahorros y reveló la magnitud de la estafa.
- Vayo Business (2021): Vayo Business operaba como una plataforma que supuestamente invertía en criptomonedas y ofrecía rendimientos garantizados de hasta el 60% mensual. El esquema atrajo a miles de inversores en Argentina antes de que su estructura colapsara, dejando un enorme perjuicio económico.
- PayDiamond (2016-2017): Este esquema piramidal prometía retornos exorbitantes a inversores que compraban supuestos diamantes que nunca recibían. PayDiamond captó a miles de personas en América Latina, incluyendo Argentina, antes de colapsar y dejar a muchos damnificados.
Posición de las autoridades
Esta falta de denuncias formales no calma los ánimos de los vecinos, quienes temen que, cuando el esquema colapse, las repercusiones económicas y sociales para San Pedro sean devastadoras. El historial de esquemas Ponzi en Argentina demuestra que, aunque algunos participantes pueden obtener ganancias al principio, la mayoría termina perdiendo su dinero.
Impacto en la comunidad y más allá
El temor es palpable. Los vecinos que no han participado en la plataforma observan con preocupación cómo se expande y predicen que el impacto económico será profundo cuando colapse. Además, el fenómeno no se limita a San Pedro: también se han reportado casos en Bahía Blanca, lo que sugiere que este esquema podría estar extendiéndose a otras localidades.
Las estafas Ponzi, como explican los expertos, dependen de un flujo constante de nuevos inversores para mantenerse. Sin embargo, cuando la confianza en el sistema se desvanece o los inversores intentan retirar sus fondos de manera masiva, el esquema inevitablemente colapsa, causando grandes pérdidas económicas y daños sociales.
San Pedro está en alerta, y aunque no hay una investigación formal en curso, el temor de que este esquema sea una estafa masiva crece día a día. Las estafas Ponzi no son nuevas en Argentina, y los casos recientes demuestran que estos esquemas, aunque inicialmente atractivos, dejan a miles de personas sin sus ahorros y con pocas posibilidades de recuperar su dinero. Las autoridades y la comunidad deberán estar atentas para evitar un nuevo episodio devastador de fraude financiero.
Declaraciones del intendente
El intendente de San Pedro, Cecilio Salazar, ha optado por la cautela en sus declaraciones. En entrevistas recientes, Salazar afirmó que “no hay denuncias judiciales formales sobre la plataforma”, pero admitió que “todo apunta a que esto es un verso, aunque algunas personas han ganado dinero en poco tiempo”.